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跨境理财通有了重大进展。
11月1日，中国人民银行广东省分行、深圳市分行，中国证监会广东监管局、深圳监管局联合公告，招商证券、广发证券、国信证券、平安证券、中金财富、国投证券、中信华南、国泰君安、华泰证券、中信建投、银河证券、申万宏源、中泰证券、兴业证券等14家证券公司成为首批试点参与“跨境理财通”的证券公司，其中包含深圳5家证券公司。
证监会指出，为贯彻落实国家关于建设粤港澳大湾区的战略部署，深化粤港澳金融合作，根据《粤港澳大湾区“跨境理财通”业务试点实施细则》制度优化安排，中国证监会与中国人民银行、国家金融监督管理总局、香港证监会密切配合，稳步推进证券公司参与粤港澳大湾区“跨境理财通”业务试点。
经过系统性评估和验收，14家证券公司完成了业务和系统准备，成为首批试点开展“跨境理财通”的证券公司。这14家证券公司将与经香港证监会认可的机构合作，服务大湾区居民跨境投资需求，助力推进粤港澳区域金融市场互联互通。
界面新闻记者留意到，近年来，随着“沪深港通”“债券通”“内地与香港互认基金”“港币—人民币双柜台”等机制的推出和优化，大湾区金融市场的互联互通不断扩容深化。
“跨境理财通”作为深港双方金融领域深化合作的重要成果之一，自2021年启动以来，通过“北向通”和“南向通”产品设计，打通境内外理财产品市场，实现持续稳步发展。
2024年1月，“跨境理财通2.0”正式启动，推出包括提升个人投资者至人民币300万元；降低南向通的参与门坎，缴纳社保或个人所得税要求“满5年”降低为“满2年”等举措，吸引支持更多大湾区居民参与试点。
数据显示，截至2024年9月末，粤港澳大湾区参与“跨境理财通”个人投资者12.45万人，包括港澳投资者5.19万人，内地投资者7.26万人。境内银行通过资金闭环汇划管道办理资金跨境汇划金额914.75亿元。内地与香港间往来的跨境汇划额856.68亿元，占汇划总额的93.65%；内地与澳门间往来的“跨境理财通”跨境汇划额58.07亿元，占汇划总额6.35%。大湾区内地九市中，深圳、广州、珠海、佛山四市“跨境理财通”业务汇划金额占比为85.7%。
据接近监管的人士介绍，扩容后的“跨境理财通”可连通证券公司境内外母子公司业务，提升中资金融机构在港子公司“联通内地”能力，推动证券公司加快国际业务发展，提升国际化水平和竞争力。此次业务试点的优化落地将更好服务两地投资者跨境配置选择，加速两地金融市场融合。
香港证监会行政总裁梁凤仪表示：“今天的这项公布有助推动大湾区内金融市场的互联互通和促进香港财富管理业务的发展，标志着证券业界和跨境理财通计划的一个重要里程碑。”
中国(深圳)综合开发研究院金融发展与国资国企研究所执行所长余凌曲向界面新闻记者表示，券商纳入试点是好事，促进了服务机构的多元化，以前只有银行在做跨境理财通业务，证券公司在中高风险金融产品方面更加专业，可以更好满足投资者需求。未来，在销售端第三方财富管理机构也可以参与进来，支付宝、微信理财通等平台也可以提供贴近投资者服务；在资产端更多资管机构参与，比如养老保险类理财产品。
南开大学金融发展研究院院长田利辉向界面新闻记者表示，14家券商纳入跨境理财通试点对整体发展的意义和对跨境金融的推动作用主要体现在促进金融市场互联互通、丰富产品类型、提升投资便利化和 推动人民币国际化四个方面。
他指出，券商的加入增加了跨境理财通的参与主体，深化了粤港澳大湾区金融市场的合作。券商客户对基金、理财产品的接受度更高，有助于优化当前以银行存款为主的单一产品形式。券商的参与使投资者跨境资产配置更便利化、多元化，满足居民跨境投资需求。跨境理财通业务试点使用人民币进行跨境结算，有助于稳步探索和推进资本项目可兑换。
田利辉认为，对于当前跨境理财通的发展建议是拓宽试点城市、 提升投资总限额、优化系统对接效率和加强投资宣传。目前仅在粤港澳大湾区九市开展，未来可考虑拓展到整个大湾区，让更多居民享受跨境投资便利。
“随着客户需求增长，需要适时考虑提升个人投资者额度，以吸引更多高净值人群参与。还需提升业务效率，促进参与动力，如允许投资者通过网上银行开通跨境理财通投资户服务。亦要普及境外市场和港澳金融机构代销产品底层资产的基础知识，消除认知壁垒。”田利辉分析道。
北京市社会科学研究院副研究员王鹏建议，一方面加强监管协调，跨境理财通涉及多个金融市场和监管机构，需要加强监管协调和合作，确保市场的稳定和投资者的利益。再者，完善风险管理机制，跨境理财通业务涉及跨境资金流动和汇率风险等，需要建立完善的风险管理机制，提高市场的风险管理水平。同时，还要提高投资者教育水平，跨境理财通业务对投资者的专业知识和风险承受能力要求较高，需要加强投资者教育，提高投资者的风险意识和自我保护能力。
“14家券商纳入跨境理财通试点是跨境理财通发展的重要里程碑，将为投资者提供更多的选择和机会，同时也将推动跨境金融的进一步发展和创新。未来，随着试点工作的深入推进和监管政策的不断完善，跨境理财通有望迎来更加广阔的发展前景。”王鹏补充说。
